相続財産の中に預金・株式・不動産がある場合の整理方法 ～遺産分割を円滑に進める専門的ステップ～

皆様、こんにちは！川西市を中心に地域密着で相続をサポートしている瀬戸司法書士事務所です。

相続財産は、現金だけ、不動産だけ、とシンプルなケースばかりではありません。多くの場合、預貯金、株式などの有価証券、そして土地・建物が混在しています。

これらの異なる性質を持つ財産をどのように調査・評価し、遺産分割へと結びつけていくかが、相続手続きをスムーズに進める鍵となります。

今回は、特に川西市や宝塚市にお住まいで、複数の種類の財産を相続された皆様に向けて、その整理方法を専門的な視点から解説します。

整理の第一歩：すべての財産を「相続発生日」で評価・特定する

遺産分割協議を行うためには、まず相続財産すべてを洗い出し、その時点の価値を把握することが不可欠です。

（1）預貯金の整理・評価

【特定と請求】
通帳や郵便物などから銀行名、支店名、口座番号を特定し、各金融機関に対して相続発生日時点の残高証明書を請求します。
【評価】
預貯金は、残高証明書に記載された金額がそのまま評価額となります。これは最もシンプルで公平な財産です。

（2）株式・投資信託の整理・評価

【特定と請求】
証券会社に対し、相続発生日時点での銘柄と株数、評価額を記載した残高証明書を請求します。上場株式は、通常、その日の終値などを基に評価します。
【評価の注意点】
非上場株式の場合、評価方法が非常に複雑になるため、税理士と連携して進める必要があります。

（3）不動産（土地・建物）の整理・評価

【特定】
川西市役所や宝塚市役所で名寄帳や固定資産評価証明書を取得し、不動産の所在や地番を正確に特定します。

【評価】
遺産分割協議においては、固定資産評価額を用いることが多いですが、公平性を重視する場合、不動産鑑定士による鑑定や、路線価（相続税評価額）などを参考にすることもあります。

遺産分割への移行：性質の異なる財産の分け方

預貯金や株式は「分けやすい財産（流動性が高い）」ですが、不動産は「分けにくい財産（非流動的）」です。これらをどう組み合わせるかが、遺産分割のポイントです。

（1）現物分割（そのまま分ける）

【預貯金・株式】
相続分に応じて金額や株数を分けることが容易です。
【不動産】
川西市や宝塚市の自宅のように一つしかない不動産を物理的に分けることは困難であり、共有名義にすると将来的にトラブルの元となるため、避けるべきです。

（2）代償分割（お金で精算する）

【最も円滑な方法】
長男が自宅不動産を全て相続する代わりに、その不動産の評価額に見合う金銭を、他の相続人（次男や長女）に代償金として支払う方法です。
【バランスの鍵】
遺産の中に十分な預貯金があれば、代償金として活用することで、不動産を残しながらも公平な分割を実現しやすくなります。

（3）換価分割（売却して現金を分ける）

【公平性の確保】
川西市や宝塚市の不動産を売却し、得られた現金を相続分に応じて分ける方法です。金銭で分割するため、最も公平性が高い方法ですが、不動産の売却費用や手間がかかります。

専門家による「財産目録」作成と「名義変更」のサポート

これらの複数の財産を正確に整理し、遺産分割協議の結果を有効な形で実現するためには、専門家の力が必要です。

（1）公正な財産目録の作成

私たち司法書士は、前述のすべての財産の調査結果を基に、正確な財産目録を作成します。これにより、相続人全員が同じ情報に基づいて話し合うことができ、「隠し財産」といった不信感からくる揉め事を防ぎます。

（2）複雑な名義変更の実行

【不動産の相続登記】
遺産分割協議書に基づき、川西市や宝塚市を管轄する法務局への相続登記（名義変更）を確実に行います。
【預金・株式の解約名義変更】
遺産分割協議書に基づき、金融機関や証券会社での預金解約や株式の名義変更手続きを代行し、煩雑な手続きから解放します。

複雑な財産が混在している相続こそ、地域密着の相続専門家にご相談いただくことが、時間短縮と円満な解決への近道です。

私たち瀬戸司法書士事務所は、地域密着の相続専門家として、川西市や宝塚市の皆様のあらゆる相続について、迅速かつ正確にサポートいたします。どうぞお気軽にご連絡ください。

ご相談はお電話やホームページからも受け付けております。

瀬戸司法書士事務所｜お問い合わせはこちらから
https://setojimusho.net/contact/

【瀬戸司法書士事務所】

兵庫県川西市中央町13-23　トヨノ第2ビル2階
川西能勢口駅より徒歩すぐ
川西市役所向かい
相続・遺言・登記・不動産手続きのご相談はお任せください。

電話：072-768-9232
営業時間：9：00～20：00／土日対応可能

■ 対応エリア

【兵庫県】
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伊丹市、尼崎市、西宮市、芦屋市

【大阪府】
池田市、豊能郡能勢町、箕面市、豊中市
その他府下全域

その他、近畿圏内

■ サービス内容

【相続登記サポートポート（対象財産：不動産のみ）】
被相続人の出生から死亡までの戸籍収集
相続人全員分の戸籍収集
戸籍の追加取得
収集した戸籍のチェック業務
相続関係説明図（家系図）作成
遺産分割協議書作成
相続登記申請
不動産登記事項証明書の取得

【相続放棄サポート】
戸籍収集
相続放棄申述書の作成
家庭裁判所への書類提出代行
家庭裁判所からの質問に対する回答書の作成支援
家庭裁判所が相続放棄を受理したことの証明書の取り寄せ
相続放棄が成立した事を債権者に対して通知
相続放棄したことを事前に次の相続人にお知らせ

【遺言書作成サポート】
遺言書作成サポート（自筆証書）
遺言書作成サポート（公正証書）
証人立会い

【生前贈与サポート】
生前贈与登記、双方の代理、贈与契約書の作成

【相続手続きに係る裁判書類関係】
遺産分割調停申立書の作成
遺言書の検認申立書の作成

【後見業務など】
相続財産管理人の申立
不在者財産管理人の申立
特別代理人の申立
成年後見の申立

【その他】
相続手続きに関する事全般

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